財(cái)聯(lián)社1月15日訊（記者 梁柯志）今日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局發(fā)布行政處罰信息公告顯示，工商銀行私人銀行部及相關(guān)負(fù)責(zé)人因多項(xiàng)違規(guī)行為被處以950萬和7萬元的罰款。

公告顯示，此次工商銀行私行部被處罰涉及11項(xiàng)違規(guī)細(xì)則，包括“理財(cái)業(yè)務(wù)未進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、理財(cái)資金違規(guī)投資于高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品、理財(cái)資金違規(guī)用于限制性領(lǐng)域、理財(cái)資金違規(guī)用于歸還本行貸款”等理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的行為。

同時(shí)，時(shí)任工商銀行私人銀行部理財(cái)產(chǎn)品部兼投資管理部副總經(jīng)理歐陽至偉也因理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)行為被警告并罰款7萬元。

此次行政處罰信息還顯示，其他違規(guī)行為包括“因股權(quán)投資母基金業(yè)務(wù)未制定管理制度、未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)、投資審查程序嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、理財(cái)投資業(yè)務(wù)管理體系嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、代理銷售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”等。

處罰信息沒有列明上述違規(guī)行為發(fā)生的具體時(shí)間和細(xì)節(jié)。

財(cái)聯(lián)社記者查閱國家金融監(jiān)督管理總局處罰信息發(fā)現(xiàn)，自2011年以來，私人銀行部門或業(yè)務(wù)受到處罰的情況并不多見，涉及處罰金額主要在50萬以下。

據(jù)工商銀行2024年半年報(bào)披露，截至去年6月末，私人銀行客戶29.6萬戶，比上年末增加3.3萬戶，增長12.6%；管理資產(chǎn)3.41萬億元，增加3,436億元，增長11.2%，規(guī)模居大行之首。

1月15日，某大行廣州分行風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人士對(duì)財(cái)聯(lián)社表示，早幾年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展很快，大量資金匯集和投資行為發(fā)生，權(quán)限集中且資產(chǎn)結(jié)構(gòu)也比一般貸款更為復(fù)雜，對(duì)內(nèi)審和監(jiān)管來說都是比較頭疼的事情。

天眼查顯示，工商銀行私人銀行部作為有限公司注冊(cè)于上海自貿(mào)區(qū)，注冊(cè)時(shí)間為2008年5月，目前法人代表為李寶權(quán)，屬于國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局管轄范圍。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，2020年10月，中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站通告，中國工商銀行私人銀行部原黨委委員、副總經(jīng)理徐衛(wèi)東嚴(yán)重違紀(jì)違法被開除黨籍和公職。

當(dāng)時(shí)有知情人士向界面新聞透露稱，徐衛(wèi)東負(fù)責(zé)的工行私人銀行部此前擁有單獨(dú)募資和投資的權(quán)限，委外投資規(guī)模一度膨脹到幾千億，因在2015-2016年的債市逆市大量購買10年期國債。